+7 395 341-08-88   ⋅   Братск

Курс — на жесткий контроль: Центробанк отозвал лицензии сразу у двух банков

27 марта 2024

Причинами для сурового решения ЦБ стали нарушения законодательств в сферах банковской деятельности и ПОД/ФТ. Регулятор обвинил ООО КБ «Гефест» и АО «Банк Стрела» в проведении подозрительных операций между физическими лицами. И вслед за КИВИ-Банком лишил их лицензий.

Банк «Гефест» ЦБ называет кэптивным, то есть созданным для обслуживания чьих-то интересов: большая доля его кредитного портфеля принадлежит юрлицам, связанным с бенефициарами. А занимался он в основном низкокачественными ссудами.

«Кредитная организация совершала операции, обеспечивавшие формальное соблюдение требований к величине капитала. Кроме того, ООО КБ «Гефест» игнорировал предписания регулятора об устранении нарушений в области информационной безопасности», — сообщает Центробанк.

«Банк Стрела» активно проводил операции между физлицами и теневым бизнесом, например, криптообменниками, нелегальными онлайн-казино, букмекерскими конторами. В том числе участвовал в «серых» схемах КИВИ-Банка, который ЦБ недавно лишил лицензии.  Регулятор также обнаружил, что «Банк Стрела» открывал Qiwi-кошельки и проводил по ним операции с использованием персональных данных физлиц без их ведома.

Наталья Ступина
Эксперт Контур.Призмы по ПОД/ФТ и комплаенсу

Банк России усиливает контроль за подозрительными операциями физических лиц, чтобы выявлять криптовалютчиков, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор, криптообмекнников, финансовых пирамид. Поводом для начала проверок банков стал рост количества телефонных и IT-мошенничеств, в том числе, с территории Украины. 

Источник: https://kontur.ru/prizma/news/49271-centrobank_otozval_licenzii_srazu_u_dvuh_bankov


Другие новости

28 апреля

Решения, которые ФНС направляет в ответ на апелляционную жалобу, теперь отображаются на странице документооборота по жалобе.

28 апреля

Теперь в Экстерне можно скачать полный список отправленных документов в ФНС, СФР и Росстат в Excel — даже если форм было больше 5000. Кроме этого, отчеты Росстата в таблице можно отсортировать по ОКПО.

28 апреля

Теперь для того, чтобы узнать, за какой период был отправлен запрос на сверку с ФНС, не нужно заходить в документооборот. Эта информация отображается прямо в общем списке. Также для поиска запросов по периоду можно воспользоваться фильтрами.

28 апреля

Теперь отправленные отчеты ФНС, СФР, Росстат и другие формы можно распечатать прямо из общего списка документов.