+7 395 341-08-88   ⋅   Братск

За непредоставление информации регулятору страховщики получат внушительный штраф

13 августа 2023

Какая обязанность появилась у страховщиков

Недавние поправки от 13.06.2023 в 115-ФЗ разрешили не идентифицировать выгодоприобретателя при страховании в пользу третьего лица. При заключении договора информация о нем заносится в анкету со слов клиента. Идентификация потребуется лишь при наступлении страхового случая.

Однако 11 августа вступили в силу поправки в абз. 1 п. 2.3 ст. 15.27 КОАП. Они устанавливают ответственность страховых компаний за непредоставление информации о выгодоприобретателе по запросу Росфинмониторинга.

Регулятор может заинтересоваться деталями сделки по разным причинам: например, слишком крупная страховая сумма, необычная активность в отношении выгодоприобретателя или регулярная проверка. Если страховой случай не наступил, страховщик не обязан после запроса идентифицировать выгодоприобретателя. Главное — отправить в установленный срок информацию о нем из анкеты.

За непредоставление какой информации могут оштрафовать

В КОАП перечислены виды информации, которую субъекты 115-ФЗ обязаны предоставить Росфинмониторингу по запросу:

  • о движении денежных средств по счетам (вкладам) клиентов;
  • об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов;
  • о выгодоприобретателях при страховании в пользу третьего лица.

Если субъект не отправил регулятору данные в установленный срок, к нему применяются штрафные санкции.

Какие штрафы грозят за нарушение

Суммы административных штрафов за непредоставление информации крупные:

  • для должностных лиц — от 30 000 до 50 000 рублей; 
  • для юридических лиц — от 300 000 до 500 000 рублей.

Чтобы их избежать, рекомендуем регулярно заходить в личный кабинет Росфинмониторинга и обращать внимание на вкладку «Запросы Росфинмониторинга».

Источник: https://kontur.ru/prizma/news/45221-za_nepredostavlenie_informacii_vnushitelnyy_shtraf


Другие новости

7 октября

Сервисы Контур.Отель и Отелло объявили о начале партнерства. Оно позволит владельцам гостиниц, хостелов и других объектов размещения значительно упростить управление бронированиями и повысить свою видимость на рынке.

4 октября

Вы сможете загружать в модуль коды маркировки, полученные со стороны, печатать этикетки небольшими партиями и вводить в оборот мультитоварный агрегированный таможенный код (АТК). Обновите версию модуля до 3.5, чтобы пользоваться всеми его возможностями. 

4 октября

С 2025 года СФР планирует полностью переходить на МЧД для сдачи отчетности через уполномоченного представителя. Рассказываем, что нужно сделать, чтобы продолжать сдавать формы для ведения персучета через Экстерн.

3 октября

В форме сведения по физлицам можно заполнить на основе ранее отправленных отчетов 6-НДФЛ.